【MT4 程式(Program)專業代寫服務】
LMAX Exchange – FX trading




免責聲明 »
凡本網站註明來源網絡或其他網站,均為轉載稿,本網轉載出於傳遞更多信息之目的,並不意味著贊同其觀點或證實其內容的真實性,也不構成任何投資建議。對於訪問者根據本網站提供的信息所做出的一切行為,本網站不承擔任何形式的責任。本網站僅提供經濟信息,並僅供參考;亦不提供證券、基金、銀行、保險、金融任何業務與服務;不推薦任何相關商品和服務;不與任何人簽署任何海外證券投資協議,不進行海外金融產品交易,不接受任何人投資資金。

2014/12/08

【2016 美股投資/如何從其他券商將資產轉入TD Ameritrade ──以Firstrade為例】/【海外外匯期貨交易】【美股Stock/ETF】/【美國券商開戶】/



美股投資 --- 美國券商間的資產轉移運用

TD Ameritrade 提供了有很方便的Transfer Wizard功能,透過簡單的線上資料填寫,比一般券


商手動填表申請的方式要省事很多。

所謂Transfer Wizard其實包含兩部分:之前在另一篇文章已經介紹過TD Ameritrade帳戶與帳戶

間的資產轉移,本文主要介紹從其他券商將資產轉入TD Ameritrade的線上申請流程。

內容其實和一般手動填寫的資產/帳戶轉移申請表

(Asset/Account Transfer Form) 類似,只是有些內容會自動利用帳戶基本資料帶入,不必自行

填寫。

首先,登入TD Ameritrade:

並在My Account 中找到Other Transfers.


1.選擇從其他券商轉入資產:



2-1.轉移全部資產的設定畫面:



最初嘗試時,對於選Apex Clearing有些不放心,不過實際上轉移過程並沒有任何問題,而且

三天就完成了。

帳戶種類大部分是Foreign Individual,但如果不是當然按實際狀況選擇。

帳戶姓名必須完全相同,所以用自動帶入的就可以。轉移價值估計不需要太精密,大約就

行。

轉入時TD Ameritrade不會收費,但轉出券商會收費。

目前Firstrade全部轉移收費$75 (各家券商收費不一),如果現金結餘不夠扣手續費,

一般會以負結餘 (Debit) 轉入TD Ameritrade (Ask Mr. Firstrade 專欄有相關問題答覆,不過問答當時費用只有

$50。當然,最後還是直接詢問券商會更保險)


不過,資產轉移申請書的同意事項 (Agreement) 都會寫著:如果帳戶結餘不夠支付費用,轉出

方得將資產變現以支付費用。

而這種狀況可能還要加上人工交易的手續費,所以為了保險起見,留足夠的現

金支付費用還是比較穩妥


有參與配息再投資 (DRIP) 時,股票/ETF會有小數點以下的零碎股,轉移時零碎股會自動賣出

變現,只留下整數部分進行轉移。

2-2.轉移部份資產的設定畫面


如果全部轉移某支股票/ETF,該股票/ETF的零碎股也會自動變現,股數可以填ALL或實際全

部股數的整數部分 (但這要注意是否有未完成交割的交易,特別是有參與配息再投資 (DRIP)

 時,要注意最近是否有配息,其再投資是否已經完全入帳。轉移全部資產時券商會自動等相


關交易處理完畢後再轉,而且是一次性收費,雖然可能因此耽擱轉移時程,卻不會造成費用

上的困擾。但部分轉移時,轉出多少是自行指定的,萬一沒弄好,剩下多餘股份又會增加處

理成本)。

此外,部分轉移是按資產項目收費,股票/ETF每種算一項,現金也算一項。如果資產項目不

多,股票/ETF用部分轉移,等零股和轉移費用處理完,剩下資金用電匯說不定還比較便宜

(Firstrade不提供ACH或個人支票,否則資金轉移就不用費用。本來還以為可以申請券商支票

提款,再背書存入TD Ameritrade,雖然慢一點但成本比電匯低,但Firstrade現在也不給國際客

戶用平信寄支票了)。

目前Firstrade全部轉移收費$75,部分轉移 (DTC) 每支證券收$10,現金用美國國內電匯手續費

 $30,所以4支證券以下用部分轉移會比較划算。但如果申請部分轉移,但實質上連現金都提

清的話,還是會按全部轉移收費 (Ask Mr. Firstrade 專欄有相關問題答覆)。那麼能不能留一點零頭然後

丟著不管?恐怕不行,Firstrade自2014年4月1日起,24個月內沒有做過任何產生傭金的交易並

且帳戶的總資產低于$2,000,每年要收$19.95的帳戶閒置年費,所以還是小心處理乾淨吧。

順帶一提,有些券商提供的資產轉移表格會有「In Kind」和「Liquidate」的區別,TD

 Ameritrade沒有提供此一選項,都是用In Kind,也就是把股票和ETF按原樣轉移到TD

Amritrade,而後者則是會將其賣出變成現金再轉入TD Ameritrade。原本資產轉移最大的好處

就是可以不影響投資部位,所通常都是用In King,就算真有變現需求,自己執行交易再轉移

現金費用也比較低。

3-1.轉移全部資產的確認和列印畫面:

由於開戶時沒有填ITIN,所以TAX ID的數字是111-11-1111。如果資產轉移一方有TAX ID一

方沒有,很可能會被拒絕轉帳,恐怕要先解決TAX ID不一致的問題。其實,就算因為報稅而


申請了ITIN,除非本身屬於與美國有關稅協議的國家,需要用ITIN證明可以減免預扣稅,否

則開戶時最好不要填ITIN,以免造成各種困擾。2013年起單純因為報稅新申請的ITIN都有5年

期限,填了ITIN後會讓這個問題更加干擾。

3-2.轉移部份資產的確認和列印畫面:
後面多了要轉移的資產和數量的列表,其他都和全部轉移相同。

4.列印申請表、簽名、然後上傳:
如果手邊一時沒有印表機,看系統有無安裝XPS Document Writer (Windows 7/8 預設安裝即

有),即可用它輸出xps列印檔案到其他電腦列印。如果用Chrome瀏覽器,其列印選項也可以

輸出成PDF檔,再另外想法列印。

簽完名後,連同Firstrade 或其他券商的最近一個月帳單,一起透過Meesage Center上傳就可以

了。當然,如果要傳真或郵寄也行,該申請表列有詳細電話地址。


雖然我的經驗是三天入帳,但官方數字是5~8個工作天,不過如果轉移的資產有未完成交易或

配息等狀況,都可能延遲入帳,所以有時間壓的場合,最好別把時間算得太緊。

其各券商的資產轉移都是透過同一套電子系統 (ACATS) 運作的,所以基本規定和流程是類似

的。 本文的內容多少也可以提供參考。

轉貼

Firstrade 對於海外個人戶(國際帳戶)不支援提領使用支票Check 和 ACH,這是比較可惜的地方

至於入金,Firstrade 則可以接受個人支票,這就可以利用我們開的美國銀行帳戶來作橋接,

從帳戶裡使用網銀Online 直接開立支票寄去Firstrade入金。