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2014/11/07

美股新手關於稅收及W-8BEN表格的問題

網友A:問各位大牛一個關於稅的問題。根據美國政府和銀行的協議,從今年年底,所有在美國有業務的銀行就要把在美國有資產的客戶的信息都互通了。我們一般都填了W-8BEN表格,但是國內投資股票是不交稅的,所以我們也沒有完稅證明,如果美國政府查這點怎麼辦?我沒看到過原文件,我是就得到的信息按上面的理解的,還請牛人們給解個惑啊。謝謝。
Firstrade第一理財客服人員:
就您說美國政府就外國人在美國的資產, 您說的文件我們不是很了解是哪一份, 但是券商現在的統一處理步驟如下:
1. 由客戶提交W-8BEN稅表給美國稅務局,所以就是您在美國有投資帳戶的事情,無論如何美國政府都已經在第一時間知道了。估計這個和銀行有些不一樣吧,不知道是不是有些投資人有到美國開設銀行經歷,是否需要填寫W-8BEN呢?
2. 客戶就各自的居住國家不同,會有不同的利息和分紅預扣稅率,中國大陸的居民是10%。國際投資人所在的金融機構是需要發稅單1042-S發放給所有國際帳戶持有人,於四月寄出。客戶也可以登入帳,到電子檔案中下載打印。如果客戶需要退稅,請您和當地熟悉美國稅法的會計師聯繫諮詢,一般每年國際投資人遞交退稅申請表的截止日期是每年的6月15日,如果您需要延期,會計是也是可以幫您遞表延期。至於是否要退稅,您自己要考慮您的被扣稅的金額、您自己能夠承受處理這些事情的時間精力、您是否方便收取美國政府給您的美金支票、是否有銀行能夠兌換這筆資金、是否能夠找到一個收費合理、語言相通、專業能力強的會計師。
3. 至於中國投資人在海外的投資收入是否要向中國報稅我們就不是很了解了。
網友B:美股操作了一下,蠻好玩的,在firstrade上做的。沒有任何消息,不做任何研究,就是跑點小差價,幾天時間小賺了10%多一點。買入不管多少,都是6.95刀手續費,賣出是6.95刀加一點可能是印花稅還是什麼稅的東東,總之也就7點幾刀的樣子。只要你願意,賺1分美金也可以拋,絕對可以把車馬費賺回來的。下一步要試驗一下sell short和buy to cover的操作了,先做少一點,看看車馬費怎麼算的。
以上數據都是真金白銀進我賬戶的資金,看來沒什麼問題,不過接下來一個問題就是,如果我賺到錢想把錢打去我普通的賬號(先不說拿回國內,只是轉到在美國的普通賬戶),不知道會產生什麼費用或者稅金,這一步沒有操作過,不好說。開戶時候填過一張W-68BEN的表格,是不是就因此免稅了,沒操作過不清楚。
Firstrade第一理財客服人員:W-8BEN是免除您的資本獲利的稅收(即股價上漲部分),但是您的股票若是分紅或現金利息是會收取10%預扣稅。至於您提款到中國也好,還是美國本土的銀行賬戶也好,都不會產生額外的稅務問題。只是匯款到中國,一次性匯款手續費是$40;美國本土銀行匯款費用$30,費用您可以參考這裡