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2014/11/02

SIPC不保護非美國國籍客戶資產?

在國內進行美股投資的人,最關心的可能還是資金安全問題,例如如果發生券商倒閉的情

況,自己的資金是否有保障。如果大家有上網查詢過相關資料,那麼應該會知道SIPC(美國

證券投資者保護公司)這個機構,它是負責當券商發生問題時,保護投資者權益的,如果你

對該機構不太了解,可先看下這篇文章:關於SIPC(美國證券投資者保護公司);大致了解

後你就會知道,只要是在正規美股券商那開戶,那麼你美股帳戶中的證券享有美國證券投資

人保護組織( SIPC)提供的上限為50萬美金的基本保險,其中現金保險以25萬美金為上限。



有些網友提出疑問,既然SIPC是美國國內的機構,那麼是否SIPC提供的保險只涵蓋美國本土

客戶而不保護非美國國籍客戶的資產呢?我們能從SIPC官網上找到相應回答:
There is no requirement that a customer reside in or be a citizen of the United States. A non-US citizen with an account at a brokerage firm that is a member of SIPC is treated the same as a resident or citizen of the United States with an account at a brokerage firm that is a member of SIPC.(來自於該頁面:What SIPC Protects

簡要翻譯:沒有規定說客戶必須住在美國或為美國公民。非美國公民在SIPC保險成員經紀商

開戶和美國居民在SIPC成員經紀商開戶同等對待。

對SIPC有了大致了解後,我們就會明白,只要在正規美國券商那開戶,賬戶資金的安全還是

有保障的(因為正規美國券商必須是SIPC會員),所以在開立美股賬戶時,一定要甄別自己

選擇的券商是否是正規券商(隨著美股投資在國內越來越熱門,已經出現一些假冒的“美國券

商網站”了),甄別的最佳方法就是通過SEC及FINRA的網站進行查詢。

如何確認自己找的券商是合法的美股券商?

如何查證券商為合格且安全,最重要的就是查看SEC  (Security and Exchange Commission)-美

國政府主管機關(證券交易委員會)、FINRA  (The Financial Industry Regulatory Authority)-金融

業自律單位(金融業監管局)以及SIPC(Security Investors Protection Corporation)-美國券商保險單

位(證券投資人保護公司)。

如何才能查詢你選擇的美股券商是否是正規美國券商呢?其實只需通過SIPC官網及美國金融

業監管局(FINRA)的官網就能查詢到相關信息:

http://www.sipc.org/list-of-members(SIPC官網的Member Database,輸入券商名稱可直接查詢

該券商是否為SIPC會員)

例如你輸入Firstrade,就能查詢到如下信息:

According to SIPC's Records as of 7/15/2013, the following are SIPC members:
Company NameTrade NameAddressCityStateZip
FIRSTRADE SECURITIES INCFIRSTRADE SECURITIES INC133-25 37TH AVENUEFLUSHINGNY11354

http://brokercheck.finra.org/Search/Search.aspx  (FINRA的官網,查詢時請先點選Firm,然後輸

入券商名稱)

不過有些手段高明點的騙子網站可能會利用“公司名稱縮寫”、直接複製正規券商名稱等手段

欺騙投資人,這時候就不能只上FINRA一查了事了,而應該進行全方位考察和判斷。