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2014/11/03

在國內炒美股如何選擇適合自己的券商?以美國盈透證券(IB)和(Firstrade 第一證券)為例

國內A股市場一直令很多散戶失望,所以很多人也漸漸有了分散投資的念頭,而美股市場無疑是比較好的選擇–作為
全球第一大經濟體,美國不斷湧現出主宰某一新興行業的強勢公司,比如蘋果、Facebook等等,對於眼光比較準的
價值投資者來說,在美國股市上找到自己的心儀的股票可能比在A股市場上還要容易些
當然,美國股市對國內股民來說屬於境外資本市場,想要投資的話就會涉及匯率風險、外匯管制的問題以及資金安
全的問題,前兩個風險是能使用一些小技巧能規避的(利用外匯產品對沖風險、在香港開立銀行賬戶避免外匯管
制),而對於大家最關心的資金安全問題,美國的SIPC(證券投資者保護公司)能給絕大部分散戶提供資產保護,
如果你開戶的美國券商倒閉了,你就能向SIPC申述,獲得10萬美金以內的賠償(前提是該美股券商為SIPC會員
,所以選擇券商前一定要查清楚這一點),關於炒美股的資金安全問題,可具體參考這篇:中國人投資美股的話
能通過網絡開戶(大部分券商都支持美國境外人士,比如在中國大陸生活的中國人開戶,因為美國政府鼓勵境外人士投資本國股市)的美國券商在資本市場如此成熟的美國已經多如牛毛了,選擇一家適合自己的在線券商是一個境外投資者投資美國股市的第一步。下面我就以美國最大的零售券商 Interactive Borker(美國盈透證券,簡稱IB)和在華人圈裡較知名的提供中文服務的網絡券商 Firstrade(美國第一理財證券)為例,說明下該如何選擇適合自己的券商:
佣金和費用方面:
Interactive Borker(盈透證券,簡稱IB):按股數計算,大致費用為每股0.005美金。有賬戶維護費(每月最低活動費為10美金,當月佣金超過30美金的話這項收費就能免除,所以說IB盈透比較適合習慣短線操作的交易者)。
Firstrade(第一理財):按每次交易收取佣金,每次買賣無論股數多少,佣金一律為6.95美金。無不動賬戶費用,和盈透證券相比,Firstrade更適合那些中長線操作(看好某家公司,準備長期持有某隻美股,而不是頻繁地買進賣出)的美股投資者。
佣金方面折算下來,如果你每筆交易股數平均小於1,400股,則用IB更划算;大於1,400股,則Firstrade更划算。例如投入$10,000,購買一支$20的股票,則Firstrade手續費需要$6.95,而IB需要$0.005/股x 500股= $2.5。(注:IB盈透的交易佣金收費模式分為捆綁式和非捆綁式,這裡使用的是捆綁式模式,如果交易量大,可以採用非捆綁式,交易佣金甚至可能為負。)
開戶入金要求:
IB盈透:最低入金10000美金,其融資成本非常低(利率很低);
Firstrade:開立普通現金賬戶(Cash Account)的話無最低入金要求(就是說幾百美金也能開戶),但如果要開立融資賬戶(也就是帶槓桿、能做空的Margin Account),則需要至少入金2000美金,其融資利率高於盈透。
相關資料:
投資產品豐富程度:
盈透證券:產品非常豐富,基本涵蓋了除中國股市外的幾乎所有國際大型股票市場,同時也能開通外彙和黃金交易(開通其英國賬戶後可交易帶槓桿的黃金現貨);也就是說,你只要開通一個盈透證券賬戶,就能同時交易美股、港股、日股、英國股票等等,而且還能交易現貨黃金和外匯。這對於國內投資者來說是超乎想像的投資便利。
Firstrade:能投資美股市場上交易的股票、ETF、期權等產品,因為很多在香港、日本、英國等資本市場上市的公司都有在美國發行有存託憑證(ADR),所以一定程度上也能投資除美國股市外的其他股票市場。
交易平台與客戶服務:
盈透證券:擁有業內著名的交易平台(Trader Workstation),但其操作比較複雜,一些實時市場數據須另收費,非常適合專業的全球型投資者。交易軟件研發人員較多,所以客服方面相對薄弱。
Firstrade:主要通過其網頁版交易平台進行交易,實時數據是免費提供的,但平台相對比較簡單(目前只有網頁版),適合對交易工具要求不高的美股新手。因為Firstrade的創始人兼CEO為華人,所以非常重視中文服務,客服方面比較周到。
通過以上對比,我們就不難發現,Firstrade更適合資金規模較小,只做美股或美股期權,習慣中長期操作或準備長期持有某幾隻美股,不常做融資炒股的投資者;
而IB盈透證券則更適合有一定資金規模(起碼要超過1萬美元),交易比較頻繁(月交易佣金會超過$30),除了美股外,對港股、外匯、黃金、期權、期貨等也有涉足或有興趣的全球型交易者。