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2014/11/06

新手提問:美股開戶可以在網上辦理所有手續嗎?

問:辦理美股開戶會不會非常麻煩,能否在網絡上辦理完成全部申請手續?
答:開戶很容易,錢出去不容易。
現在美股開戶已經簡單到極致了,基本上都在網上完成,資料也可以在網上傳遞,不過有些券商還是需要把W-8BEN表格(非美籍投資者提交這個表格才能免稅)紙質原件郵寄到美國總部。
錢放在那邊安全嗎?其實我的看法是,正規券商都是有在美國證監會SEC、美國金融業監管局FINRA登記註冊過的(開戶前請去美國金融業監管局FINRA官網上:http://brokercheck.finra.org /Search/Search.aspx  查詢下該券商的具體信息以確保該券商為正規券商),至少我炒股N年沒發現什麼問題,錢進出都很方便,而且正規美國券商的賬戶都是有SIPC保險的~具體可參考:中國人投資美股的話資金安全嗎?關於SIPC(美國證券投資者保護公司)
開戶一般需要準備的材料有哪些?
地址證明:最近3個月的你名下的水電單,如果沒有,信用卡對賬單肯定有~有些券商不要求有地址證明,比如Firstrade
護照(或身份證)掃描件,Firstrade的話只接受護照,而IB盈透是護照和身份證都可以。
W-8BEN表格和幾個券商開戶表格:券商網站都可以下載,照單填寫就可以了。大部分券商是要求你把W-8BEN表格填好、簽好名後原件郵寄到美國的,而IB盈透是可以直接網上提交,無需郵寄。
首先,選擇券商:
特點:交易費還算低(和那些收十幾二十美金一次的香港券商相比),最低入金要求低。一般6-8美元/單,首次最低入金500美金,而像第一理財甚至就沒有規定最低入金。
功能:一般美股新手都會選擇開美股現金賬戶,現金賬戶是有一些功能限制的,如融資、期權、做空等都有限制(當然如果你在開戶時勾選了這些功能,就會開通相應的權限,但對於新手來說,建議還是先從現金賬戶做起),另外還有T+3的限制(美股現金賬戶都是T+3而不是T+0的),也就是當天買入的不能當天賣什麼的,但日常操作足夠了。當然如果你資金量能達到25000美金,那就滿足T+0的條件了(這是美國證券監管機構的規定)。
好處:新開戶贈送上百次的免費交易次數。我的在Firstrade,交易費6.95usd/次,廣告一下:用這篇開戶介紹裡的鏈接註冊:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html,首次入金超5000美金,就可以享受100次免費交易。
進階版:IB盈透證券(IB開戶填我的介紹碼可以獲得100美元介紹費返還,具體開戶流程可參考這篇:http://www.e-investingguide.com/2013/05/ib- interactive-brokers/
特點:交易費超低(單次交易最低佣金為一美金),但起步稍高,IB盈透最低入金為一萬美金
功能:交易系統好,還能買港股、外匯、ETF什麼的。功能很多,服務很全,還有不錯的市場分析資料等。
這些美國券商都有中文網頁、也有中文客服、中文專屬郵箱,有問題發一個郵件過去,一般隔天就能回,如果北京時間晚上開盤時間發過去,2個小時一般就會回复,那邊的人還是很專業的。
然後,把錢倒騰到美國去。
上面說到,開賬戶不難,難的是錢怎麼出去。以前錢很容易匯出去的,7-8年前直接銀行辦理,5-6年前銀行看見trade的賬戶就不給過了,現在基本上也就郵儲銀行的櫃檯會寬鬆些,另外建行、中行的網銀也有國際電匯功能,可以一試,這幾家銀行匯出的成功率相對要較高,招商銀行就別去試了,鐵定匯不出的。
此外還有一個曲線救國的辦法,那就是通過開設一個香港銀行賬戶的方式倒出去。
簡單來說,
1、在國內通過見證開戶的方式開一個香港銀行賬戶,具體方法請參考:炒美股、港股必備–在中國大陸如何開香港銀行賬戶?
2、把國內的錢換成美元,然後從國內匯入自己的香港招行
3、香港招行匯出美國。美國券商不支持第三方名字的匯款,也就是說,香港招行的名字和美國開戶的名字要一致,否則退回。
電匯出去後2-3天就可以入賬了,然後就可以交易了。
美股開戶路線圖(資金經過香港中轉):
1、去國內能見證開戶的網點申請香港銀行賬戶(完成開通要兩週左右)
2、同時進行網上開戶,一般1-2天審核通過後,寄出W-8BEN表格
3、四到五天后,美國券商收到W-8BEN表格,賬戶激活,可以匯錢了
4、內地換匯,匯到香港個人銀行賬戶(2小時到賬)
5、從香港個人銀行賬戶匯出到美國(1-2個工作日左右到賬確認)
6、開始交易。
炒美股的錢怎麼回來?
回來很好辦,支票、電匯都可以,問銀行拿信息填寫即可,需要繳納手續費,少則10多美金,多則幾十美金的樣子。那邊匯出後,在銀行做一下申報,大部分銀行的網銀都能在線完成申報了,然後就可以入賬了,需要提醒的是,千萬不要直接匯回國內招行,會被拒收,另外如果金額比較大,可以先匯回你香港的個人銀行賬戶,在轉回國內。如果是多幣卡則可以保留美元,如果是人民幣卡,可能會被強制結匯,具體的問銀行。