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2014/11/03

炒美股如何開戶:內地、香港、美國三地券商佣金懸殊大

編者按:2013年時過大半,截至昨日,我們的滬指今年以來仍下跌近6 .46%;而大洋彼岸,隨著美國經濟的複蘇,同期道瓊斯工業指數已經上漲將近13 .94%。以前海外市場多是機構參與,散戶大多選擇借道基金分享收益。但今年很多投資者開始“自力更生”,網絡上如何炒美股的攻略開始走入尋常百姓家,小編也接到周圍同事的諮詢。遂在投資理財版策劃一期專題,本期著重討論如何開戶炒美股。
美國經濟逐漸復蘇,QE適時退出,美國股市持續上漲。其中,中國概念股幾乎全線飄紅。漲幅龍頭新澳混凝土年初至本週四上漲624.49%,60日漲幅高達953.41%。南都記者採訪獲悉,小眾投資者今年以來開始介入美股。而深圳等地券商目前也可快捷開通美股賬戶。“現在拿一張身份證就可以辦手續。”深圳一券商人士對南都記者解釋說,“目前炒美股的多為專業人士,港股投資者中約5%會投資美股。”
相關信息– 在國內如何買賣美股:
其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以(當然,這家網上券商必須是參加SIPC強制保險的,因為美國政府規定全部券商都必須是SIPC會員),具體開戶步驟可參考這裡:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html
美股走強引國內投資者競折腰
中國A股跌跌不休。大洋彼岸的美國股市卻迎來春天。上證指數年初至本週四,下跌6.46%。道瓊斯工業平均指數年同期則上漲13.94%,納斯達克綜合指數年同期上漲20.85%。只有中國股市創業板上漲77.52%,中小板指上漲17.88%,可與美股匹敵。
而南都記者用CH O ICE資訊統計,目前在美國上市交易的中概股共206只。從漲幅看,新澳混凝土年初至本週四上漲624.49%。60日漲幅高達953.41%,52週最低價格0.24美元,最高5.87美元。排名第二的中國信息技術,年初至今上漲365.99%。在南都記者采寫稿件的數日內,兩股漲了50%左右。總體看130餘個股上漲。下跌最慘的平潭海洋實業,年初至本週四下跌高達84%。
其中互聯網中概股,共有25家上市公司,今年以來異軍突起,幾乎全線飄紅,20只個股上漲。5只房地產中概股全線上漲,漢廣廈房地產上漲171.33%。
“今年以來,從客戶賬戶的收益情況來看,普遍炒作A股的收益不如港股,炒作港股又不如炒作美股。像在美國上市的唯品會等很多中概股今年都已經翻番。”安信證券有關人士對南都記者介紹說,“儘管今年中小板和創業板的股票漲勢很好,但大盤卻一直沒有起色。今年投資A股,整體來說,不虧錢就算高手了。”但投資美股目前依然不是主流,涉足者多為專業投資。“我們一個營業部大約有200人開港股,大約其中5%的投資者會投資美股。”
據深圳一家券商人士對南都記者介紹,目前一些中國投資者,在國內積累了多年投資經驗後,開始具有了全球投資視野。在美國經濟復甦的情況下,進入美股淘金。
國內券商能開美股賬戶但手續繁雜且佣金高
“之​​前我們公司想參加巴菲特的股東大會,就想買一些他公司的股票。當時就有深圳的券商說能幫忙開戶。”深圳投資界人士鄒女士對南都記者介紹說,“當時記得從交申請材料到最後開通賬戶購買股票,花了超過半個月時間。”
南都記者採訪券商獲悉,目前可開戶炒美股的券商大體上有三類。一類是內地券商在香港的分公司;一類是香港本地券商;一類是美國本土券商。其中通過美國本土網絡券商,開通美股賬戶,是最方便也是最迅速的,因為全程都是開戶自己網上完成,無需約見業務員。
美國本土券商有優勢國內、香港券商無吸引力
“對國內投資者開通賬戶炒港股或者美股,監管層的態度是不支持也不禁止。”有可開港股和美股賬戶的券商人士對南都記者介紹說,“理論上,招商、海通、安信、中信、光大等券商,只要在香港有分公司的內地券商,都可以開戶,但和美國本土網絡券商比起來,不僅耗時,而且佣金要貴上2到3倍,一般美國本土網絡券商一次交易只收6、7美金佣金,內地券商的香港分公司和香港本地券商普遍要收二、三十美金,完全沒有優勢;另外一個劣勢是,通過香港券商所開的美股賬戶,無論是通過國內券商的子公司還是香港本地券商,如果買入的美股發放現金股息,那麼根據美國和香港的稅務安排,美國政府會扣除30%的股息稅;根據中國大陸與美國的稅務安排,則只扣10% ,這也是為什麼很多大陸投資選擇直接在美國本土網絡券商開戶的原因)”
該人士同時介紹說:在內地買賣美股並不違規違法。美國金融監管機構是允許美國本土券商發展海外客戶的,但規定必須對開戶人身份及資金來源進行核實,以防止洗錢行為;按照美國的法律,網上掃描簽名也被法律認可,這也就為美國本土網絡券商發展中國客戶提供了便利。
雖然國家外匯管理局於1998年9月1日發布的《境內居民個人外匯管理暫行辦法》第22條規定,居民個人進行境外直接或間接投資,必須向銀行或外匯局提供國內境外投資主管部門直接或間接投資的批准文件、居民身份證及投資協議等項文件,但事實上,網絡化手段的運用已經使得“投資協議”逐漸轉為“無紙化”形式。要求投資者向國家發改委、商務部或外管局遞交投資協議等紙質文件已經不現實。而且股票交易的頻繁,不可能要求投資者進行每一項交易活動之前都需要向有關機關報批或備案。上述國家機關對監管個人境外投資行為可以說是“心有餘而力不足”。
此外,一般境內個人是通過委託境外機構進行投資操作的,因此原則上應該由境外網上證券商的所在國對其投資行為進行監管,換言之,只要券商所在地譬如香港、美國法律允許券商向境外發展客戶,那這一行為就是合法的。所以說要求證監會對海外投資行為進行監管也不現實。
另外值得一提的是,根據國家外匯管制的規定,一個人一年只能往境外匯5萬美金,國內客戶如果想炒美股,需要螞蟻搬家,解決往境外賬戶匯款的問題。
而另外一家券商人士則表示,即便在深圳,炒美股的人士也是小眾。此外,也有一些美國本土券商,在中國內地開設辦事處,但這些辦事處並不允許從事客戶開發活動,而只能從事諮詢、聯絡、市場調查等非經營性活動。投資者直接網上開戶,最好選擇美國本地的提供中文服務的網絡券商。
[開戶提示] 美國券商佣金普遍較低,但也相差較大,買美股別選香港券商或國內券商的香港子公司
南都記者在一些炒美股網站上看到:投資者可直接在網上找到美國本土券商,直接網上開戶。而中國人常用的美股券商有:Firstrade(第一證券)Interactive Brokers(盈透證券)、E-trade(億創證券)等,這幾家券商在華人中比較流行的原因是它們都提供了中文版網站和中文客服,而其他美國券商都只有英文服務。關於國內投資者如何在眾多美國本土券商中進行選擇,可以參考下這篇文章:在國內炒美股如何選擇適合自己的券商?
對佣金來說,美股券商都提供了網上交易,交易費用各自不同。美股交易佣金和國內不一樣,是由各個券商設定。有的券商按單筆收費,比如一筆7美元;有的按股收費,一股0.005美元。香港的金融機構(無論是國內券商的子公司還是香港本土券商),其美股交易收費則普遍較高,一般為美國本土券商的2、3倍,而且有的香港券商只能電話委託或者不能做空。“在香港本地的券商開戶買賣美股,往往佣金更貴一些。因為,香港券商(這裡指國內券商的香港子公司及香港本地券商)在其中相當於一個中間商,把投資者買賣美股轉一道手,把買賣單轉給了美國券商,因此中間會加一點佣金。”國內某券商人士對南都記者介紹說。