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2014/11/10

台灣理財專家詳解:美股有什麼魅力?投資美股有什麼是一定要注意的問題?

華爾街是世界金融中心,美股的動態,對於世界經濟更是動見觀瞻。美股為何可以吸引全世界的資金投入?對投資人來說,有什麼魅力?我們整理了美股投資達人的意見,列出以下5個投資美股的理由,還有4個要注意避免的投資限制。
■理由1:美股類別多選擇豐富
電子與金融股幾乎佔了台股8成,相較之下,美股種類繁多,任何類別的公司,任何國籍的企業,都可以在華爾街上市,這是世界其他股市比不上的優點。花旗投顧副總經理王進彰說:「美股類目相當齊全,你想得到的股票,任何主題,在華爾街都可以找到。」
投資美股已經有5年經驗的智善控股有限公司董事郭威麟則指出,美國是高度資本化的社會,任何行業的公司,都會透過上市募資:「我在美國很喜歡到一家叫IHOP的餐廳用餐,後來我發現,這家餐廳竟然有掛牌上市,而且股價還不便宜,一股就要60美元左右。甚至連殯儀​​館的股票,都會上市。」更不用說幾乎你喜歡的全球大品牌,在美股都可以找到投資標的。例如星巴克、萬事達卡、可口可樂等,它們都有對應的股票,而且多半股票代號就是該公司的主力產品(名稱的縮寫)。
此外,美股商品設計靈活,可以滿足各種類型的投資需求。例如ETF可作多,也可​​以放空,還有各種不同組合。
相關信息–在國內如何買賣美股:其實身處國內的投資者不出國也能在網上開戶做空或買入美股、ETF(紐交所、納斯達克或OTCBB上的股票),只要找能開國際賬戶的美國本土網上券商開立賬戶就可以,具體開戶步驟可參考這裡:http://usa-investment-taiwan.blogspot.tw/2014/10/firstrade.html
■理由2:透過美股投資全世界
幾乎全球知名企業都會到華爾街上市。舉凡澳洲的鐵礦砂公司、中國的網路服務公司、各個多國籍企業,甚至是台灣的科技公司,都會到華爾街上市或發行存託憑證。可以說,透過華爾街就可以投資全世界。而美股是極度開放的市場,世界經濟的所有動態,都會馬上在華爾街股市反映。
■理由3:投資門檻低
購買美股是以1股為單位,而台股購買單位是1張(1千股)。有一點小錢,就可以輕鬆擁有高價股,而購買台股高價績優股,動輒一張就要幾十萬,相較之下,以股為購買單位的美股,投資門檻比較親民。此外,一樣是績優股,美國部分績優股配息相當豐厚,投資人可以賺配息,也可以賺資本利得,而台股投資的重點主要在賺取股價的價差,也就是資本利得,若著眼於股息收入,相對選擇標的較少。
■理由4:配股配息計畫提前公佈
郭威麟說,美國許多上市公司會在年初就公佈年度的配股配息計畫,而且是按季發放。這可以方便投資人做財務規劃,也可以當作投資參考。相較之下,台灣上市公司多半不會提前公佈,也僅僅年度配息一次,這是台股比不上的地方。
■理由5:美股資訊相對透明
台股是淺碟市場,然而華爾街匯集全​​球資金,技術上,想要人為炒作美股難度比台股高。且美國證期會對資訊揭露的要求較高,主要上市公司的營運訊息都會公佈在網站上,相較之下,台股相關訊息普遍較不透明。不過,貪婪是人類的天性,規定再嚴格,即使資訊再透明,也難免有弊桉,或人為炒作的情況發生。至於投資美股有何注意之處?以下四大限制一定要注意。
■限制1:現金股利課稅30%
在台灣投資美股,首先要注意的就是稅負問題。王進彰指出,美國對外國投資人獲配股息課30%的稅負,而且是就源扣繳,不過對於資本利得則不課稅。這對著眼於現金股利的投資人比較不利。王進彰說,由於稅的問題,若要有豐厚的獲利,就需要積極交易,才比較容易有較高的獲利,否則就必須選擇高報酬率的標的,但是對一般人來說,選股難度很高。
郭威麟則建議,許多公司都會預先公佈配股配息計畫,投資人可先以此計算課完稅後的報酬率是否划算。若股利豐厚,即使先扣掉30%的稅,還是有賺頭。而且若現金股利發放豐厚,對股價也有幫助,不一定要選擇賣出。
■限制2:帳戶內有錢才能買賣
台股規定,只要在下單的3日內,將股款補齊就好。不過,美股則規定,交易帳戶內一定要有現金才可以購買,這是投資美股的門檻。
■限制3:美股有防Free try門檻
王進彰指出,基本上,美股今天買,當天就可以賣,但台股若沒有信用帳戶,就得等到隔天。郭威麟則表示,美股有避免投資人「Free try」(即亂選、散彈打鳥)的限制:「若你周一當天買A公司股票,同時賣掉,週二再買B公司股票,若你要賣掉B,就得等到週五才能賣出。」
■限制4:美股沒有漲跌幅限制
台股設有漲跌幅限制,但美股沒有,且由於美股交易量大,若有大幅行情波動,往往其幅度都相當驚人,若是連環漲當然值得欣慰,但如果處於跌勢,面對無盡下滑的股價,的確讓人欲哭無淚,投資美股心臟要強才行。