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2014/10/23

【2016 美股投資】 美股開户最佳選擇:Firstrade(第一證券)- 提供中文服務的美國本土券商

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美股開户最佳選擇:Firstrade(第一證券)- 提供中文服務的美國本土券商

美國本土在線券商Firstrade(第一證券,原名:第一理财)官方網站:www.Firstrade.com
Firstrade(第一證券)特惠開户鏈結(通过此特惠鏈結注册開户,和填寫親友推荐開户邀請码

所獲得優惠是一樣的,可享受银行匯款補贴、免轉户费、赠送掃毒軟件、免费交易ETF等一系

列優惠措施,如果你首次入金超过5000美金,開户时請索取邀請信函或是透過Firstrade 推

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注意:Firstrade作為美國本土券商暫無法接受加拿大居民的開戶申請(此為加拿大之相關金融政策所致),如果你目前是加拿大居民,可選擇在加拿大本土券商Questrade開戶(關於Questrade的詳細介紹)。
目前華人投資群體中正興起一股網絡買賣美國股票熱,美國金融監管當局對上市公司監管嚴謹,股票種類多樣化,而 ​​且也歡迎國際投資者(當然也包含遍布全球的華人群體),因此美國股市對包括中國國內居民在內的全球投資者都具有很大的吸引力;網絡無國界,全世界對美股感興趣的投資人都已經可以毫無障礙地到美國的網絡證券商那申請開立美股賬戶。
注:注:國內很多人雖然想投資美股,但都對資金安全方面又顧慮,關於這方面,可參考這篇文章:投资美股的話资金安全吗?關於SIPC(美国证券投资者保护公司)
Firstrade Securities Inc.(美國第一證券)成立於1985年,公司總部位於全球金融中心美國紐約,為美國金融業監管局(FINRA)/美國證券投資者保護公司(簡稱SIPC,SIPC是由美國國會建立的非盈利公司,其職責是在證券經紀商陷入破產危機時,對經紀商的客戶進行保護)的資深會員(成為這兩大機構的會員後,即使該會員券商破產,投資者的股票等資產都會獲得相應保護,解決了投資者的後顧之憂,關於投資者保護的細節可通過訪問SIPC官方網站了解更多;另外你也可以通過訪問FINRA或美國證券交易委員會– SEC官網來查詢美國本土券商– 如Firstrade的詳細公司背景資料)。
Firstrade(第一證券)向海內外的美股投資者提供十分完善的證券交易服務,所能提供的投資服務包括股票、期權交易、ETF、基金及債券、定期存款CD'S投資及銀證通帳戶(集投資儲蓄、提款卡、支票帳戶合而為一)。隨著業務的不斷擴展壯大,第一證券的客戶總資產已經達到23億美元,活躍客戶也達到7萬多人,主要業務已經遍布美國50個州。其中美國本土客戶佔75%,海外用戶佔25%,服務對象遍及各族群。
新浪網上關於Firstrade的相關報導:手机炒美股 美国第一证券10月推出升级版
Firstrade(第一證券)的最大優勢:能提供中文服務的美股券商,服務華人投資者25年
在美國,大大小小的證券公司有很多,但絕大多數只能提供英文交易界面與服務,而Firstrade(第一證券)卻能向全球華人提供全中文的理財環境,方便身處世界各地的華人投資美股、期權等金融產品;你既可以通過全中文界面的交易網站獲取免費的中文財經即時訊息以及投資操作,又可以通過中文電子郵件、在線客服和和Firstrade的客服專員直接進行中文溝通, Firstrade的具體聯繫方式可在這裡找到:联络我们
Firstrade(第一證券)創始人及現任總裁:美籍華人企業家劉錦杭先生
劉錦杭出生於上海,在台灣長大,1978年來美髮展,之後一度在美林證券等公司擔任高級職位,1985年獨立創辦服務華人社區的“Firstrade”證券服務,被視為是又一個實現“美國夢”的華人楷模。
Firstrade紐約總部辦公室
免費國際電話服務
Firstrade的客服專員都具備非常豐富的證券交易專業知識和中英文雙語能力,你可以通過免費的國際電話服務與他們直接進行中文對話。
Firstrade賓至如歸的親切服務及超高速的交易系統得到了各大權威金融媒體廣泛的推崇,包含Barron's(道瓊斯公司出版之周刊),Forbes(福布斯雜誌) ,Kiplinger's (個人投資理財雜誌),還有Smart Money (華爾街日報之金融雜誌)都連續多年將第一理財評選為全美最佳網絡券商之一。
超低的交易費用
每筆網上美股交易只收6.95美元的固定費用,而且不限股數和金額。
毫無隱藏費用
Firstrade沒有任何隱藏費用,無開戶費用、無最低存款規定。
Firstrade(第一證券)開戶步驟詳解(全程網上完成,無需像有些券商那樣需要郵寄開戶文件到美國):
首先你可以看下Firstrade官网上关于如何开立美股國際账户的说明:https://www2.firstrade.com/content/zh-cn/international
第一步:在線填寫開户申请表格
申请Firstrade國際帐户,第一步就是網上填写申请表格,首先需要告诉你的是,近期在第一證券帳户有优惠:
Firstrade(第一證券)特惠開户鏈接(通过此特惠链接注册开户,和填写親友推荐開户邀请码所獲得优惠是一样的,可享受银行匯款補贴、免轉户费、赠送掃毒软件、免费交易ETF等一系列優惠措施,如果你首次入金超过5000美金,開户时請寄信索取邀請信函或是Firstrade 推薦連結(請按此),更能享受高達800美元的交易佣金减免):

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通過上面的鏈接進入優惠開户頁面後,點擊“”圖標,即進入網上開户填表環節,你会看到如下提示:

網上填表只能用英文(注意要切換成英文輸入法,而不要輸入一些中文輸入法下的標點符號),如果你是中國大陸居民,那麼“請問您是否為美國公民或持有美國綠卡? ”及“您現在是否居住在美國境內?”這兩個提問都請選“不是”;點選下一步進入下一個頁面後,就要你選擇賬戶類型和功能了,如果是你希望以個人名義而不是以夫妻或親人共有的名義開戶,那麼就選擇“個人帳戶”,否則就選“共同帳戶”(兩個人共同擁有的美股賬戶);賬戶功能方面,有“融資”、“期權”這兩個選項,如果你是美股新手,而且想盡快建立美股賬戶,那麼建議都先不要勾選,因為會延緩開戶速度(勾選這兩項,Firstrade就需要根據美國證監會的規定對你的資產、風險偏好進行評估,會延長開戶所需時間),以後再開通這兩項功能是非常方便的(需要提醒的是,如果你勾選了“融資”功能或“期權”功能,那麼你在後面表格裡的年收入就要填稍微高些,投資目的也要選激進些,投資經驗及知識也要選好或者非常好,不然是有可能被拒絕開戶);“您打算如何將資金存入帳戶? ”這一欄,非美籍客戶都請選擇“電匯”
然後就可以進入下一個頁面了,後面幾個頁面都是關於個人信息的內容,用英文如實填寫就好,如果你是自由職業者,建議還是填寫個朋友或親人的工作單位為好,不然券商會對你的收入來源產生疑問,另外需要注意的就是工作單位地址和家庭住址不能選相同;你如果英文不太好,無法將中文地址翻譯成英文的話,可以使用這個網站:www.9181.cn /addt.asp,也可以使用谷歌或百度的翻譯工具,郵寄地址其實不是很重要,因為美股券商和你聯絡一般都是用email。
特別提示:還有個比較出錯的環節是填表過程中要求選填可變現資產(美元)淨資產(美元),選填的淨資產(美元)是肯定要大於可變現資產(美元),但有些人在開戶過程中選填的淨資產少於可變現資產,造成了開戶延誤。
填寫完個人信息後,就會進入用戶名和密碼設置(以及4位數安全密碼,或稱PIN碼),4位數安全密碼(PIN碼)設置環節,是需要你兩次輸入相同的四位數,有個別網友反映PIN碼設置無法正常完成,後面發現是其瀏覽器版本太低(主要是一些低版本的IE瀏覽器),如果你的瀏覽器無法正常顯示,建議使用Google的Chrome瀏覽器完成開戶流程。
關於網上填表的細節問題,你可以在線打開或下載這个開户步骤指南PDF文檔(下载的话请

點擊右键 -》链接另存)。

完成網上填表環節後,就會看到下面這個圖標,這時就表示你可以進入第二步了:

更新:在使用你自己設置的用戶名和密碼首次登陸第一理財賬戶時,會有一個英文調查頁面(是關於美股實時行情的數據用途),只有“yes”和“no”的選項,如果你是個人交易者,那麼除了第一項選“yes”外,後面的選項都請選“no”,這樣才能順利登陸賬戶後台。
第二步:網上填好表後就能直接打印出來,簽好名和日期,通過Email發送開戶必備文件的掃描件了,掃描件需要為PDF格式(同時你也會收到一封標題為“謝謝您選擇第一證券!”的email,裡面也有開戶文件打印鏈接)
開戶文件包含以下幾個:
(1) 電子交易合約書(Online Service Agreement)
(2) W-8BEN表格(外國人免稅表)-該表格很重要,你開戶後也請保留原件,雖然開戶時已經不要求郵寄其原件到美國,但第一理財有權在任何時候要求用戶提供W8BEN表格簽署原件並郵寄原件去美國。
更新:“還在為開戶寄送紙質文件而煩惱嗎?還在顧慮開戶文件是否按時到達目的地嗎?好消息!自2014年5月5日起,第一理財賬戶申請將完全電子化!以往W-8BEN紙質表格的寄送,現在只需傳真或電郵給我們即可。 ”
上面提到的兩個文件都是在第一步在線填完開戶申請表後就能直接打印出來的,你點擊“ 
”這個按鈕即可打印,然後在文件上簽名並寫上日期即可,唯一需要注意的就是請保證你兩份文件上的簽字和你的護照上的親筆簽字保持一致,如果護照上簽得是中文,那麼就都簽中文;所簽日期的順序也請注意下表格上的相應提示,一般為月/日/年如果你開戶所用的電腦上沒有連接打印機,那麼也沒有關係,Firstrade已經給你開戶填表時所提供的email郵箱發了一封郵件,標題為“謝謝您選擇第一證券!”,郵件裡包含了你剛才已經填好的開戶文件鏈接,你在其他已連接打印機的電腦上打開該郵件,點擊“開戶文件”鏈接,用你自己網上開戶時設置的用戶名和密碼登錄後台,就可以打印了。
(3)身份證件(目前只接受護照
更新:由於反洗錢法以及賬戶安全規定,美國證監機構認為身份證上沒有客人簽名以及沒有英文翻譯,已不再適用於辨別客人身份,因此現在只接受護照為唯一身份證明文件

隨函請附上您的有效護照掃描件(如果是老版護照,則除了第一頁外,還需提供你親筆簽過名的最後頁,共兩頁),護照上須有你的簽名方為有效(各位投資者請注意,第一理財自2012年7月1日起在國際賬戶開戶過程中將不再接受政府發布的身份證明文件,如身份證,駕照等。國際賬戶開戶–即非美籍人士開戶– 一律只接受護照作為唯一身份證明文件,還沒有護照的朋友,可到當地公安局出入境管理處申請辦理,一般2個星期就能下來,有了護照也方便以後出國旅遊或開立香港及國外的銀行賬戶等事宜;以前規定辦理護照必須去本人戶籍所在地派出所的出入境管理處才能辦理,而現在已基本實現可異地辦理,參見:公安部– 43個城市外地人員2013年7月1日起可就近辦護照)。
此外,若你W8BEN表上所提供的郵寄地址和固定居住地址不在同一個國家境內(大部分人的這兩個地址是在同一個國家的,所以就無需提供居住地址證明文件了),則需提供地址證明,但大部分人的郵寄地址和固定住址都是在同一國家,所以大部分在Firstrade開戶者都無需提供地址證明
注意:帳戶必備文件的掃描件(簽好名和日期後再掃描,掃描件需為PDF格式)必須於網上填表開戶後三天內通過email發送至美國第一證券,逾期未收到應有文件的PDF格式掃描件,您的帳戶將受到暫停一切交易活動的限制;當然,收到你通過email發送的開戶文件掃描件後,此限制也將立即解除。
因此,請你於網上開戶流程完成後,立即將以上簽妥姓名、日期之帳戶必備文件,連同有效護照影印本(注意,如果是老版護照,則除護照首頁外,護照後面的簽名頁也須影印,共兩頁),通過email或傳真發送至美國第一證券。通過email發送到NewAccounts@Firstrade.com即可,也可通過傳真(不太推薦使用),傳真號碼是(美國境內號碼): 1-718-961-3919,請以PDF文件格式提交您的開戶文件掃描件,第一理財有權在任何時候要求用戶提供W8BEN表格簽署原件。
收到你email發送的開戶文件掃描件後,2~3個工作日內第一證券的客服人員會確認這些開戶文件掃描件的正確性,如果掃描件沒問題,那麼客服人員就會發email通知你賬戶已經成功建立(該email標題為“第一證券開戶文件已經審核通過,您可以開始注資並進行交易了!”),這時你就可以進行第三步匯款了。
第三步:最後一步,將資金(必須為美元現匯,如沒有美元則需去銀行兌換,注意是換現匯而不是現鈔;按照外匯管理局的規定,目前每人每年有五萬美金的換匯額度)匯入Firstrade上級證券交割公司的銀行賬戶。


第一理財推薦國際帳戶投資人透過銀行匯款,安全且快速的將資金存入您的第一證券帳戶(銀行資金電彙的相關信息具體詳見Firstrade官網上提供的匯款信息 Apex Clearing(官網:www.apexclearing.com)為Firstrade的上級證券交割行,負責證券的清算和交割事宜,客戶所擁有的股票和資金也是由Apex Clearing負責保管,而非Firstrade;下文有更詳細的介紹)。
匯款附言欄/最終受款人(即Further Credit To這一欄):
請在此填寫您在第一證券的帳戶登記姓名(必須跟您護照上的名字拼音一致,建議順序為名前姓後),例如:Dong Wang
請在此填寫您在第一證券的帳戶號碼,帳戶編號為8位數,格式為XXX-XXXXX
*匯款須知1:匯款前請先轉換成美金;美股個人戶頭是一一對應的,就是說如果你以你的名義在券商那裡開戶了,注資和投資受益人都必須是你本人,不允許使用第三方銀行賬戶匯款或者收款,即第三方匯款會被退回,敬請注意。
*匯款須知2:當您匯款至第一證券時,請務必在匯款附言/最終受款人(Further Credit To):這一欄寫下您的第一證券帳戶登記姓名及8位數賬戶號碼。若沒有填寫帳戶登記姓名及賬戶號碼,Firstrade的上級證券交割公司將無法接受匯款,則該筆款項會被退回。匯款過程完成後金額即可使用。
*如果您有任何其他問題,請致電1-718-961-6600 或發送電子郵件至service@firstrade.com.
重要更新:Firstrade(第一證券)的上級證券交割公司由Penson變更為Apex
在5月31日,Penson的母公司Penson Worldwide Inc.以及PEAK6 Investments LP共同註資組建了一家全新的交割公司Apex Clearing Corporation, 該新組建公司將會取代第一證券原交割公司Penson Financial Services, Inc.
Apex Clearing是一家獨立的、非上市的交割服務公司,其雄厚的資本實力、卓越的領導能力以及先進的科技為其客戶所需的結算需求提供了強而有力的保證。第一證券作為Apex最有價值的客戶之一,將能得到更優越的支援以及更高的服務質量。
第一證券的客戶將無須做任何行動,一切將如常繼續運作。在未來幾週內,我們將會對網站以及所有表格做文字上的修改來反映交割公司的名字轉換。
如果你對Firstrade的開戶流程還有任何其他疑問,可以使用Firstrade的免費回撥電話服務與他們取得聯繫。
網友提問:如果炒美股盈利了,想從Firstrade將款項提前出來,該如何操作呢?
以下是Firstrade官網上的回答:
您可以選擇ACH電子轉帳、銀行匯款、要求支票直接郵寄給您等多種方法。ACH電子轉帳快速並簡單(目前僅適用於美國境內客戶),只要按這裡下載表格並完成簡短步驟即可。若您希望採用銀行匯款方式,請填寫匯出款項授權表格,利用傳真(718-961-3919),電子郵件(掃描並將附件寄至cashier@firstrade.com )或普通信件告知我們。要求匯款時請務必提供所有相關資料。請注意匯款至美國銀行酌收$30費用,匯款至海外金融機構費用為$40。若您希望採用支票提款,登入帳戶後點選”帳戶”->”存款/提款”連結,選擇支票提款後輸入希望提領金額即可。此項服務免費。
更多和Firstrade賬戶相關的問答可以在這裡找到:常見疑問解答
關於匯款入金被銀行退回的一些解決辦法(老實說,國內投資者開美股賬戶的最大障礙,就是如何順利地將資金轉到國外):
對中國居民境外投資(投資美股、港股等),是有幾個部門在管:
1、理論上證監會最應該管的,但證監會沒有出台這方面的禁止或者放行政策。
2、外匯管理局管外匯兌換額度。
3、銀行管匯出,一般是不允許匯到機構賬號上,只能到境外個人賬戶,這個不是僅僅不允許匯到券商,不同的銀行對這個的執行標準不同,非常亂,其實銀行也不知道政策,只能是具體經辦人把握。
由於中國目前實行的外匯管制政策,很多銀行在審核資金匯出或匯入時會過分嚴格,從而造成國際匯款或收款失敗的情況,以下是一些與此類情形相關的有用信息:
   
1、建议尽量使用中国邮政储蓄银行银邮国际汇款服务(成功率在各大银行里是最高的,费用适中,速度也还算快,一般2~3个工作日到帐;但不是所有邮储银行网点都提供该项服务,去之前请先确认清楚,免得白跑一趟)、建设银行建行网银里有购汇及国际汇款功能,顺利汇出的话第二天就能到帐),中国银行(其网银里有购汇及国际汇款功能;使用中国银行汇款的话,据有些地区网友反映,中国银行有可能会要求你提供收款人的护照复印件,但是你汇的对象是清算公司,所以还是有可能会导致汇款失败)、农业银行、中信银行、兴业银行,根据Firstrade老客户的反映,暂时这几家银行的汇出成功率较高。招商银行(招行监管特别严格,是铁定无法汇出,请不要尝试)和浦发银行的外汇监管比较严格,汇出款项时很容易失败,不推荐使用;第一理财的结算公司原则上是不接受西联汇款的(因为西联汇款不登记汇款人信息,不符合美国金融监管部门防洗钱的要求),所以请不要用西联汇款入金。
你周边有光大银行,可以去办一张光大银行的阳光出国卡(就说你要出国旅行用):http://www.cebbank.com/Channel/79612931,因为根据一些网友反映,用光大银行阳光出国卡的网银电汇成功的几率相当高。关于通过光大银行给美股账户注资,这里有个网友分享的例子:http://pan.baidu.com/s/1kTC7NWr
  上海银行  Bank of Hangzhou logo.png
補充:鑑於很多朋友匯款失敗,這裡再提供一條相關資訊,最近有不少網友反映,本地小型商業銀行的國際電匯業務限制較少,成功率較高,手續費也挺便宜,大家不妨一試(例如北京的朋友可考慮試下去北京銀行匯款,南京的朋友可考慮南京銀行,上海的朋友可考慮上海銀行,浙江台州的朋友可考慮浙江泰隆商業銀行);如果你要查詢你所在地區有哪些地方性銀行,可參考這個列表:中華人 ​​民共和國地方商業銀行
2、因為外匯管制的緣故,中國國內的銀行原則上不允許國內個人對境外公司賬戶進行轉帳匯款(所以匯款時如果銀行職員問起,建議你說匯款對像是國外個人而非公司,匯款用途則最好說是出境旅遊費用或教育培訓費用),銀行工作人員一見到“Corporation”這類字眼就會非常敏感,因此在填寫匯款單時,匯至賬戶名(Account Name)你可簡寫“Apex ”,無需把“Apex Clearing Corporation”這個名稱完整填寫,這樣既不會影響匯款成功到達,也可以提高匯出的成功率;其次,匯款用途一欄也一定不要填寫“投資”、“炒股”等類型的字眼,填寫這類用途,相關銀行機構是不會讓匯款通過的,你可以採取靈活變通的方式,考慮填寫例如“出境旅遊”、“教育培訓”、“購物”之類的用途
3、如果是使用銀行的網銀進行網上跨境電匯,請注意一定要在匯款附言裡標註前面提到過的你的第一理財帳戶登記姓名及8位數賬戶號碼,不填寫這些信息的話匯款是會被退回的(使用銀行的櫃檯匯款服務,同樣也是要在附言欄裡填寫你的名字和賬戶號),白白損失電匯手續費。
4、Firstrade的部分客戶反映,有些銀行(比如招商銀行)是通過賬戶識別系統,可以識別出收款賬戶是否是公司帳戶;因此如果某一家銀行確實匯不出,我們也只能說,每一家銀行,甚至同一家銀行的不同支行,其境外匯款審核鬆緊程度都會有所不同,如果某家實在不行,那就換一家銀行或分行再試試吧!:)總之,在中國直接往國外證券公司匯款成功基本上是要靠人品和運氣。
問:在Firstrade開戶一般需要多長時間?
Firstrade客服人員的回答:
網上先開戶,我們會在1個工作日內審批;通過的話,您就可以email發送開戶文件掃描件了(PDF格式),我們收到以後,當天審批,通過的話當天就能交易了(當然還必須成功入金後才能開始購買美股)。
匯款的話,只要您開戶審批通過後,就可以立馬去銀行櫃檯匯款了,一般3~5個工作日可到帳。
因此,開戶順利,大概5~6個工作日就可以了。
關於匯款入金這個問題,除了通過國內銀行電匯外,通過香港銀行賬戶“曲線匯款”也許是比較徹底的解決方案(第一次電匯時,你可以先嘗試我前面提到的那些通過國內銀行電彙的方法,但如果你準備長期做美股,那麼一個香港銀行賬戶可以說是必須的)。
不需要親自去香港,就能在國內開立香港銀行賬戶:
一般而言,內地投資者都會選擇在香港的銀行(一般是國內銀行設在香港的分行)開立個人賬戶,再匯款至美國賬戶,國內很多炒美股的人都通過內地銀行設在香港的分行,將內地資金匯至香港的;你可以諮詢你所在地區的各大銀行是否提供香港銀行的見證開戶業務(如果你身處廣東、廣西、海南等離香港比較近的地方,那麼我建議你直接去香港開銀行賬戶,因為會比較快,不過去之前請詢問清楚需要什麼開戶資料),資金先從你的國內賬戶匯到你名下的香港個人賬戶,然後再匯到你的美股資金賬戶,這樣就不會出現匯款被退回的情況了(因為香港銀行賬戶不存在外匯管制的問題,可以匯款到任何國家)。
延伸閱讀:

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Firstrade 第一證券W-8BEN 表格填寫說明

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